全球最大信用卡伪造案始末

年,美国富兰克林银行发行了第一张现代信用卡。将近70年的时间里,西方发达国家信用卡取代现金流通已成为趋势。在我国信用卡虽然起步较晚,但由于借鉴了国外先进的管理和技术,发展非常迅速。年,中国银行珠海分行发行了我国第一张信用卡——珠江卡。翌年,中国银行广州市分行率先在国内发行人民币长城卡,并在全国范围内推广。

自从信用卡诞生,围绕信用卡的犯罪就一直不曾停过。恶意透支、冒用他人报失信用卡、伪造签购单诈骗等等,这些都是信用卡犯罪分子常用的作案手段。其中尤以使用伪造的信用卡进行诈骗危害最深,给发卡银行造成无可估量的数损失。广州作为国内最早发行信用卡的城市之一和信用卡业务发展最快的城市,同时又是国内最早出现信用卡犯罪的城市。

年11月17日,广州警方破获了国内第一宗伪造信用卡地下工厂案,主犯香港人肖耀文因伪造多张万事达和VISA等多家境外银行信用卡而被判入狱七年。而肖耀文和罗远聪比起来,那可真是小巫见大巫了。

罗远聪,年出生,祖籍广东惠阳。年他怀着到香港“捞世界”的念头。冒险扒货柜车偷渡到香港后,侥幸取得在香港居留权。在港期间,罗远聪胆大妄为,先后因盗窃、赌博和无证经营按摩场所受到警方处罚。

年,罗远聪又到加拿大闯世界,被境外伪造信用卡集团看中,从此成为黑道中的人物。他从伪造贩卖信用卡镭射标识学起,很快掌握了一整套伪造信用卡的技术,成为集团头目器重的马仔。但他不甘寄人篱下,回到老家广州图谋发展。

不久,罗远聪从美国、香港等地购置了一大批先进的印刷设备,并偷偷运回广州。在市郊西坑建立了伪造信用卡的地下工厂。生产出的假信用卡陆续在北京、广州、青岛、香港等地骗购成功,这令罗远聪欣喜若狂。年初,他嫌西坑环境嘈杂,竟大胆的把地下工厂迁至闹市区。

表面儿上,罗远聪以做陶瓷生意往返于穗港两地。但毕竟他不可能时时坐镇广州。他设在广州的地下工厂之所以能正常运作,主要靠手下的四大金刚:梁红亮,许贵康主管印刷,冯志华、叶建全负责销售。

冯志华和叶建全以每张卡元的价格向罗远聪“买断”,然后高价抛售给境内外一些不法分子。至案发时,罗远聪已销售出2千多张伪造信用卡,非法获利60多万元。

年7月22日,国际刑警组织及广东警方抓获罗远聪及其马仔许桂康、梁宏亮。刑警们全副武装直扑其地下工厂,在几十平米的地下工厂里,井然有序地摆着余张高度逼真的假信用卡,余张假信用卡半成品;帐户号码压印机、磁带输入阅读器、镭射标识切割器、手提电脑、烫金机、丝网印刷机等现代化印刷工具一应俱全。警方还在工厂内搜到59式9毫米手枪一支,子弹16发。

缴获的成品假信用卡,共计有假万事达金卡张、假万事达普通卡张、假VISA金卡张、假VISA普通卡张、假运通金卡张、假大来信用证张,半成品中除包括上述假信用卡外,还有假日本JCB信用卡,这些信用卡金卡每张最高消费额度可达上百万元。

年11月7日,广州市中级人民法院最终以伪造金融票证罪和私藏枪支弹药罪,数罪并罚,判处主犯罗远聪无期徒刑;以伪造金融票据罪分别判处了其他从犯有期徒刑。

据当时相关国际信用卡组织和国际刑警组织称:该伪造信用卡工厂规模之大,设备之先进齐全,数量之大,金额之大,当时在世界上已破获的同类案件中首屈一指。




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